بهترین پراپ فرم برای ایرانیان ؛ راهنمای جامع انتخاب و مقایسه

در سال‌های گذشته ، پراپ تریدینگ یا همان معامله‌گری با سرمایه شرکت‌های اختصاصی، به یکی از جذاب‌ترین مسیرهای شغلی در بازارهای مالی تبدیل شده است. بسیاری از معامله‌گران ایرانی نیز به دنبال بهترین پراپ فرم‌ها هستند تا بتوانند بدون نیاز به سرمایه اولیه بزرگ، در بازارهای جهانی فعالیت کنند. اما پیش از معرفی بهترین پراپ فرم ها برای ایرانیان، لازم است قدم به قدم با مفاهیم، معیارها و نکات کلیدی این صنعت آشنا شویم. پس تا انتهای این مقاله با بروکر اول همراه باشید.

پراپ تریدینگ چیست؟

پراپ تریدینگ (Proprietary Trading) به فعالیتی گفته می‌شود که در آن، معامله‌گر به جای سرمایه شخصی، با سرمایه یک شرکت اختصاصی (پراپ فرم) معامله می‌کند. در این مدل، معامله‌گر توانایی و مهارت خود را در بازار نشان می‌دهد و در صورت موفقیت، بخشی از سود حاصل بین او و شرکت تقسیم می‌شود.

پراپ فرم چیست؟

پراپ فرم (Prop Firm) یک شرکت یا مؤسسه مالی است که به معامله‌گران واجد شرایط، سرمایه معاملاتی در اختیار آنها می‌گذارد. معامله‌گران ابتدا باید در آزمون یا چالش ارزیابی این شرکت‌ها شرکت کنند. اگر موفق شوند، حساب لایو معاملاتی دریافت کرده و بخشی از سود حاصل از معاملات را برداشت می‌کنند.

بهترین پراپ فرم کدام است؟

بهترین پراپ فرم برای هر معامله‌گر بسته به نیاز، استراتژی و شرایط او متفاوت است. برخی پراپ‌ها درصد تقسیم سود بالاتری ارائه می‌دهند، برخی قوانین ساده‌تری دارند و بعضی دیگر زیرساخت‌های معاملاتی قوی‌تری فراهم می‌کنند. برای ایرانیان، عواملی همچون دسترسی، روش‌های پرداخت، پشتیبانی مشتریان و شفافیت قوانین اهمیت ویژه‌ای دارد.

معیارهای مقایسه پراپ فرم ها

هنگام انتخاب یک پراپ فرم باید به موارد زیر توجه کرد:

• هزینه ثبت‌نام یا چالش

• قوانین درا داوون (Drawdown)

• درصد تقسیم سود

• تنوع پلتفرم‌های معاملاتی

• سرعت و روش پرداخت سود به معامله‌گر

• پشتیبانی و خدمات مشتریان

ویژگی‌های بهترین پراپ فرم

• قوانین شفاف و بدون ابهام

• درصد تقسیم سود منصفانه (مثلاً 80% به تریدر و 20% به شرکت)

• ارائه حساب‌های آزمایشی یا فری‌تریال برای تست

• کارمزدهای پایین و عدم وجود هزینه‌های پنهان

• پشتیبانی سریع و چندزبانه

معیارهای اعتبارسنجی در پراپ فرم‌ها

برای اطمینان از معتبر بودن یک پراپ فرم باید موارد زیر بررسی شود:

• سابقه فعالیت شرکت

• نظرات کاربران و معامله‌گران دیگر

• حضور در انجمن‌ها و فروم‌های معتبر

• شفافیت در ارائه قوانین و قراردادها

آیا صنعت پراپ تریدینگ قانونی است؟

بله، پراپ تریدینگ در بسیاری از کشورها قانونی است. این صنعت در کشورهای اروپایی و آمریکا به رسمیت شناخته شده است. با این حال، در کشورهایی مانند ایران به دلیل محدودیت‌های بانکی و تحریم‌ها، دسترسی به برخی پراپ‌ها سخت و دشوار است ، که ما در بروکر اول بهترین پراپ فرم ها برای ایرانبان ا ارزیابی و بررسی میکنیم و در اختیار شما عزیزان قرار میدهیم.

آیا برای راه‌اندازی یک پراپ فرم به مجوز نیاز است؟

بله. در بیشتر کشورها راه‌اندازی یک پراپ فرم نیازمند اخذ مجوزهای مالی و تجاری است. این مجوزها به منظور اطمینان از رعایت اصول قانونی و جلوگیری از کلاهبرداری الزامی هستند.

قانون ولکر چیست؟

قانون ولکر (Volcker Rule) بخشی از قانون اصلاحات مالی داد-فرانک (Dodd-Frank Act) است که در سال ۲۰۱۰ در ایالات متحده تصویب شد. این قانون به پیشنهاد پل ولکر (Paul Volcker)، رئیس پیشین فدرال رزرو آمریکا، طراحی شد.

طبق این قانون:

1. بانک‌ها و مؤسسات سپرده‌پذیر حق ندارند با سرمایه خود وارد معاملات پرریسک در بازارهای مالی شوند (ممنوعیت پراپ تریدینگ برای بانک‌ها).

2. بانک‌ها نمی‌توانند مالکیت یا سرمایه‌گذاری در صندوق‌های پوشش ریسک (Hedge Funds) یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری خصوصی (Private Equity Funds) داشته باشند.

هدف اصلی قانون ولکر این بود که بانک‌ها به جای قمار در بازارهای مالی، وظیفه اصلی خود یعنی حفظ سرمایه مشتریان و ارائه خدمات بانکی امن را انجام دهند.

پراپ تریدینگ و نقش آن در قانون ولکر

در نگاه قانون‌گذاران، این فعالیت اگر توسط بانک‌ها انجام شود، ریسک بزرگی ایجاد می‌کند؛ زیرا سرمایه مشتریان در معرض خطر قرار می‌گیرد. به همین دلیل قانون ولکر به‌طور خاص بانک‌ها را از پراپ تریدینگ منع کرد.

نکته مهم: قانون ولکر تنها برای بانک‌های سپرده‌پذیر آمریکا است و شامل شرکت‌های مستقل پراپ فرم (Prop Firms) یا معامله‌گران خصوصی نمی‌شود.

اهداف اصلی قانون ولکر

1. کاهش ریسک سیستماتیک: جلوگیری از ایجاد بحران مشابه سال ۲۰۰۸.

2. جلوگیری از تضاد منافع: بانک‌ها نباید همزمان سرمایه مشتریان را مدیریت کنند و برای سود خودشان قمار کنند.

3. حفظ اعتماد عمومی به نظام بانکی: سپرده‌گذاران باید مطمئن باشند که بانک از پولشان برای معاملات پرریسک استفاده نمی‌کند.

4. ایجاد شفافیت بیشتر: بانک‌ها موظف شدند گزارش‌های دقیق‌تری از فعالیت‌هایشان ارائه دهند.

مزایای قانون ولکر

• محدود کردن ریسک‌پذیری بانک‌ها

• جلوگیری از ورشکستگی‌های زنجیره‌ای

• افزایش تمرکز بانک‌ها بر خدمات اصلی مانند وام‌دهی و مدیریت سپرده‌ها

• حمایت از سرمایه‌گذاران خرد و سپرده‌گذاران عادی

انتقادات به قانون ولکر

هرچند این قانون اهداف مثبتی داشت، اما مخالفان زیادی هم پیدا کرد:

• کاهش نوآوری مالی: برخی معتقدند محدود کردن بانک‌ها باعث کاهش نوآوری در بازارهای مالی شد.

• پیچیدگی اجرایی: اجرای قانون نیازمند مقررات بسیار دقیق و نظارت مستمر است که هزینه بالایی دارد.

• انتقال فعالیت‌ها به خارج از آمریکا: برخی بانک‌ها فعالیت‌های پراپ خود را به شرکت‌های خارج از آمریکا منتقل کردند.

• محدودیت در رقابت جهانی: منتقدان می‌گویند بانک‌های آمریکایی نسبت به بانک‌های اروپایی و آسیایی عقب افتادند.

تأثیر قانون ولکر بر پراپ تریدینگ

• بانک‌ها: مجبور شدند بخش پراپ تریدینگ خود را تعطیل یا به شرکت‌های مستقل منتقل کنند.

• شرکت‌های پراپ فرم مستقل: رشد چشمگیری داشتند، زیرا معامله‌گران حرفه‌ای به جای بانک‌ها به این شرکت‌ها مهاجرت کردند.

• بازار کار: هزاران شغل پراپ تریدینگ از بانک‌ها حذف شد اما در شرکت‌های جدید ایجاد گردید.

ارتباط قانون ولکر با معامله‌گران ایرانی

ممکن است این سؤال پیش بیاید که «این قانون چه تأثیری بر ایرانیان دارد؟»

• ایرانیان معمولاً به بانک‌های آمریکایی دسترسی ندارند، بنابراین به‌طور مستقیم تحت تأثیر قانون ولکر نیستند.
• اما از آنجایی که این قانون باعث رشد پراپ فرم‌های مستقل شد، به‌طور غیرمستقیم برای معامله‌گران ایرانی فرصت ایجاد کرده است.
• امروز بسیاری از ایرانیان می‌توانند با ثبت‌نام در پراپ فرم‌های بین‌المللی، بدون نیاز به سرمایه شخصی بزرگ، وارد بازارهای مالی جهانی شوند.

درآمد شرکت‌های پراپ تریدینگ از کجا است؟

شرکت‌های پراپ تریدینگ (Prop Trading Firms) معمولاً بر اساس یک مدل کسب‌وکار مشخص فعالیت می‌کنند. برخلاف تصور عمومی، آن‌ها فقط از تقسیم سود با معامله‌گران درآمد ندارند؛ بلکه چندین منبع درآمد مختلف دارند. مهم‌ترین منابع درآمدی آن‌ها عبارتند از:

1. هزینه ثبت‌نام و شرکت در چالش‌ها

• بیشتر پراپ فرم‌ها برای ارزیابی توانایی معامله‌گران، چالش یا آزمون ارزیابی برگزار می‌کنند.

• معامله‌گران برای ورود به این چالش باید مبلغی (مثلاً 50 تا 500 دلار بسته به نوع حساب) پرداخت کنند.

• این مبالغ یکی از منابع اصلی درآمد پراپ‌هاست.

 نکته: اگر معامله‌گر در چالش موفق نشود، این مبلغ به پراپ فرم می‌رسد.

2. تقسیم سود معاملات

• وقتی یک معامله‌گر در ارزیابی موفق می‌شود و وارد حساب لایو می‌شود، سود معاملات بین او و پراپ فرم تقسیم می‌شود.

• معمولاً نسبت تقسیم سود بین 70% تا 90% برای معامله‌گر و مابقی برای پراپ است.

• همین سهم کوچک (مثلاً 10 تا 20 درصد) وقتی بین صدها یا هزاران معامله‌گر ضرب می‌شود، رقم قابل توجهی برای شرکت ایجاد می‌کند.

3. هزینه‌های جانبی و خدمات اضافی

بعضی پراپ فرم‌ها خدمات جانبی ارائه می‌دهند که خودشان منبع درآمد هستند، مثل:

• فروش آموزش‌ها و دوره‌های آموزشی اختصاصی

• ارائه سیگنال یا ابزارهای تحلیل

• فروش نرم‌افزارهای کمکی یا اکانت پلتفرم‌ها

• کارمزدهای مرتبط با تغییر قوانین حساب یا خرید امکانات اضافی (مثلاً افزایش سقف درا داوون یا خرید حساب بزرگ‌تر)

4. مدیریت ریسک و سرمایه‌گذاری در معامله‌گران موفق

• مدل اصلی پراپ فرم‌ها این است که از میان هزاران نفر، فقط درصد کمی در نهایت به معامله‌گران موفق تبدیل می‌شوند.

• شرکت‌های پراپ از سود این معامله‌گران موفق استفاده می‌کنند تا هم هزینه‌های شکست‌خورده‌ها را جبران کنند و هم سود کلان کسب کنند.

• در واقع، الک‌کردن تریدرها و سرمایه‌گذاری روی بهترین‌ها یکی از اصلی‌ترین مدل‌های درآمدی آن‌هاست.

5. درآمد غیرمستقیم (شبکه‌سازی و اعتبار)

• برخی پراپ فرم‌ها با ایجاد شبکه‌ای از معامله‌گران موفق، موقعیت خود را در بازار مالی تقویت می‌کنند.

• سپس این اعتبار را به سرمایه‌گذاران بزرگ‌تر یا شرکت‌های مالی می‌فروشند یا با آن قراردادهای مشارکتی منعقد می‌کنند.

ارزان‌ترین پراپ فرم برای معامله‌گران ایرانی کدام است؟

برخی پراپ‌ها هزینه اولیه کمتری دریافت می‌کنند و به همین دلیل برای ایرانیان گزینه بهتری محسوب می‌شوند. معمولاً پراپ‌های جدیدتر و کوچک‌تر هزینه کمتری دارند اما باید در اعتبارسنجی آن‌ها دقت کرد.

ارزان‌ترین پراپ فرم‌های ایرانی

طبق گزارش وب‌سایت IranRebate، این پراپ فرم‌ها در ایران از نظر هزینه چالش حساب ۵۰۰۰ دلاری در رتبه‌بندی قرار گرفته‌اند:

بنابراین، ForFx با چالش اسکلپ و قیمت ۴۴ دلار در حال حاضر ارزان‌ترین پراپ فرم ایرانی است.

ارزان‌ترین پراپ فرم‌های خارجی برای ایرانیان

برای کاربران بین‌المللی، گزینه‌های ارزان متعددی وجود دارد:

• The 5%ers: چالشی ۲ مرحله‌ای برای حساب ۵۰۰۰ دلاری با هزینه فقط ۳۹ دلار؛ به‌عنوان یکی از ارزان‌ترین‌ها شناخته می‌شود.

• Maven Trading: با هزینه بسیار ناچیز؛ به‌عنوان مثال، چالش ۵۰۰۰ دلاری فقط ۱۹ دلار در پلتفرم Match-Trader یا ۳۹ دلار در cTrader.
• MyForexFunds با شروع از ۴۹ دلار برای حساب ۵۰۰۰ دلاری.
• TheFundedTrader با هزینه‌ حدودی ۶۵ دلار.

ارائه پراپ رایگان واقعیت دارد؟

برخی پراپ فرم‌ها حساب‌های آزمایشی یا جوایز رایگان ارائه می‌دهند، اما هیچ پراپ معتبری سرمایه واقعی بدون ارزیابی در اختیار معامله‌گر نمی‌گذارد. پس باید مراقب کلاهبرداری‌ها بود.

مدل‌های رایج “پراپ رایگان”

در بازار جهانی پراپ‌ها، دو نوع رایگان دیده می‌شود:

الف) Free Trial یا دوره آزمایشی رایگان

• برخی پراپ‌ها یک حساب دمو یا آزمایشی ۵ یا ۷ روزه رایگان می‌دهند.

• هدف آن‌ها آشنایی شما با قوانین پراپ و تست پلتفرم است.

• اما این حساب‌ها هیچ سود واقعی‌ای به شما پرداخت نمی‌کنند.

• نمونه: شرکت‌هایی مثل FTMO یا The 5%ers معمولاً تریال رایگان می‌دهند.

ب) پراپ رایگان واقعی (No Evaluation Fee)

• بعضی شرکت‌ها تبلیغ می‌کنند که “بدون هزینه ثبت‌نام” می‌توانید حساب بگیرید.

• اما در عمل شرایط سخت‌تری دارند:

  • تقسیم سود کمتر (مثلاً 50/50 به جای 80/20)

  • محدودیت‌های بیشتر روی استراتژی معاملاتی

  • کارمزد معاملات بالاتر

• در واقع، هزینه حذف‌شده‌ی ورودی را از راه دیگری جبران می‌کنند.

۳. واقعیت پشت ماجرا

 بله “پراپ رایگان” وجود دارد، ولی:

1. اغلب فقط به صورت آزمایشی و محدود است.

2. اگر رایگان کامل باشد، معمولاً سخت‌گیری و محدودیت بیشتری روی معامله‌گر اعمال می‌شود.

3. هیچ پراپی بدون منبع درآمد پایدار نمی‌تواند دوام بیاورد؛ پس حتی اگر ورودی حذف شود، از طریق اسپرد، کمیسیون یا تقسیم سود کمتر جبران می‌کنند.

۴. چرا بعضی پراپ‌ها رایگان می‌دهند؟

حالا برسیم به جواب این سوال که اصلا چرا بعضی پراپ فرم ها چالش های رایگان در اختیار تریدرها قرار میدهند :

• برای جذب کاربر و تبلیغات.

• برای فیلترکردن تریدرهای واقعی؛ یعنی شرکت مطمئن است تعداد کمی موفق می‌شوند و آن عده هم سود بزرگی برای پراپ خواهند آورد.

• برای جمع‌آوری دیتا و بک‌تست استراتژی‌ها (خیلی از پراپ‌ها از معاملات شما داده استخراج می‌کنند تا برای الگوریتم‌های خودشان استفاده کنند).

۵. نمونه‌هایی از پراپ رایگان شناخته‌شده

• Rebel Funding و Instant Funding بعضی مواقع کمپین‌های رایگان ارائه کرده‌اند.

• برخی پراپ‌های کوچک‌تر، به‌ویژه در بازار کریپتو، طرح‌های “No Entry Fee” دارند.

• اما پراپ‌های بزرگ و معتبر مثل FTMO یا MFF معمولاً فقط Free Trial دمو رایگان می‌دهند، نه حساب واقعی.

۶. توصیه مهم به ایرانیان

• مراقب باشید! خیلی از تبلیغات “پراپ رایگان” مخصوصاً در تلگرام یا اینستاگرام، کلاهبرداری هستند.

• حتماً قبل از ثبت‌نام، بررسی کنید:

  • آیا پراپ سابقه پرداخت سود داشته است؟

  • آیا در سایت‌های معتبر مثل Trustpilot یا Reddit نظر مثبت دارد؟

  • آیا شرایطش شفاف است یا فقط با شعار “رایگان” می‌خواهد شما را جذب کند؟

دراودان چیست و تفاوت کل و روزانه

۱. دراودان (Drawdown) چیست؟

دراودان به زبان ساده یعنی میزان افت حساب شما از بالاترین نقطه موجودی.

 تصور کنید حسابی با ۱۰,۰۰۰ دلار دارید:

• به ۱۰,۵۰۰ دلار می‌رسد (سود).

• بعد تا ۹,۵۰۰ دلار پایین می‌آیداین ۱,۰۰۰ دلار افت نسبت به بیشترین موجودی قبلی (۱۰,۵۰۰) همان دراودان است.

به عبارتی:

دراودان = فاصله بین بیشترین بالانس یا اکوییتی حساب تا پایین‌ترین افت بعد از آن.

۲. چرا پراپ فرم‌ها روی دراودان حساس هستند؟

پراپ‌ها سرمایه اصلی خودشان را در اختیار شما می‌گذارند. پس برای جلوگیری از ریسک نابودی حساب:

• حداکثر دراودان کل مشخص می‌کنند.

• حداکثر دراودان روزانه تعیین می‌کنند.

اگر شما این محدودیت‌ها را نقض کنید، حساب بسته می‌شود.

۳. تفاوت دارودان کل (Overall / Maximum Drawdown)

• این مقدار، سقف ضرر کلی شما در کل دوره است.

• مثلاً اگر محدودیت ۱۰٪ باشد:

  • در حساب ۱۰,۰۰۰ دلاری، شما نمی‌توانید بیش از ۱,۰۰۰ دلار ضرر کنید.

• حتی اگر چند روز پشت سر هم ضرر کنید، جمع کل ضررها نباید از این حد بیشتر شود.

مثال:

• بالانس: ۱۰,۰۰۰ → ۱۰,۲۰۰ → ۹,۱۵۰

• سقف درا داوون کل = ۱۰٪ (۱,۰۰۰ دلار)

• وقتی موجودی به ۹,۱۵۰ رسید، چون ۱۰,۲۰۰ → ۹,۱۵۰ = ۱۰۵۰ دلار ضرر، حساب نقض قوانین می‌شود.

۴. تفاوت درا داوون روزانه (Daily Drawdown)

• این محدودیت مربوط به یک روز معاملاتی است.

• یعنی در هر ۲۴ ساعت، شما نمی‌توانید بیش از مقدار مشخصی ضرر کنید.

• معمولاً بین ۴٪ تا ۵٪ تعریف می‌شود.

 مثال:

• حساب ۱۰,۰۰۰ دلاری با محدودیت روزانه ۵٪ → حداکثر ضرر روزانه = ۵۰۰ دلار.

• اگر در یک روز ۶۰۰ دلار ضرر کنید، حتی اگر روز بعد سودآور باشید، حساب بسته می‌شود.

۵. تفاوت اصلی کل و روزانه

۶. نقش نوع دراودان در چالش پراپ فرم

• بعضی پراپ‌ها بالانس‌بیس هستند (بر اساس بالانس حساب).

• بعضی دیگر اکوییتی‌بیس هستند (حتی اگر معامله باز دارید، کاهش اکوییتی حساب هم در نظر گرفته می‌شود).

• در پراپ فرم‌ها، دانستن اینکه درا داوون چگونه محاسبه می‌شود خیلی مهم است؛ چون می‌تواند روی استراتژی معامله‌گری (اسکالپ، سوینگ، خبرمحور) تأثیر مستقیم بگذارد.

میزان تقسیم سود

در پراپ‌های معتبر، تقسیم سود معمولاً بین 70 تا 90 درصد به معامله‌گر و باقی به شرکت تعلق می‌گیرد. برخی پراپ‌ها برای جذب تریدرها درصد بالاتری هم ارائه می‌دهند.

پراپ تریدینگ و معامله‌گری با اخبار اقتصادی

بعضی پراپ‌ها اجازه معامله هنگام انتشار اخبار اقتصادی مهم را نمی‌دهند. بنابراین معامله‌گرانی که استراتژی آن‌ها مبتنی بر اخبار است، باید قوانین پراپ را دقیق بررسی کنند.

پراپ فرم کریپتو یا ارزهای دیجیتال

با رشد بازار رمزارزها، برخی پراپ‌ها حساب‌های معاملاتی مبتنی بر ارز دیجیتال نیز ارائه می‌دهند. این حساب‌ها برای معامله‌گران ایرانی که دسترسی به پرداخت‌های بین‌المللی ندارند، گزینه مناسبی هستند.

پراپ‌هایی که بر بستر صرافی‌های معتبر کریپتو مانند Binance یا Bybit کار می‌کنند، برای ایرانیان جذاب هستند. این پراپ‌ها معمولاً سود و زیان را با رمزارزها محاسبه می‌کنند

نحوه ثبت تخلف پراپ فرم‌ها

اگر پراپی قوانین خود را نقض کند یا سود معامله‌گر را نپردازد، می‌توان از طریق انجمن‌ها، شبکه‌های اجتماعی یا وب‌سایت‌های نقد و بررسی رسمی شکایت و گزارش ثبت کرد.

چرا اغلب پراپ‌ها تحت نظارت رگولاتوری‌ها نیستند؟

۱. تفاوت ماهوی بین بروکر و پراپ فرم

• بروکر (Broker): واسطه‌ای بین معامله‌گر و بازار است، پول مشتری را می‌گیرد و موظف است با شفافیت تحت نظارت نهادهای مالی کار کند.

• پراپ فرم (Prop Firm): سرمایه خودش را در اختیار معامله‌گر قرار می‌دهد و معامله‌گر هیچ سرمایه‌ای به شرکت نمی‌سپارد.چون پراپ‌ها پول مشتری را مدیریت نمی‌کنند (برخلاف بروکرها یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری)، مشمول بسیاری از قوانین سخت‌گیرانه رگولاتوری‌ها نمی‌شوند.

۲. مدل کسب‌وکار پراپ فرم‌ها

• پراپ فرم‌ها اغلب درآمدشان از فروش چالش‌های ارزیابی (Evaluation Challenges) است.

• مشتری فقط یک هزینه ورودی (Fee) می‌پردازد. این پول، نوعی هزینه خدمات آموزشی/آزمون است، نه سرمایه‌گذاری مالی.

• بنابراین از نظر قانونی، در بیشتر کشورها فعالیت آن‌ها خارج از دایره نظارت مستقیم رگولاتوری‌های مالی قرار می‌گیرد.

۳. محدودیت‌های رگولاتوری

رگولاتورها روی مواردی مثل:

• حفظ سپرده مشتری

• شفافیت اجرای معاملات واقعی

• گزارش‌دهی مالیاتی و ضد پول‌شویی

تمرکز دارند. اما در پراپ‌ها:

• مشتری هیچ سپرده‌ای نزد شرکت ندارد.

• معاملات روی حساب‌های داخلی یا شبیه‌سازی‌شده انجام می‌شود.

• فقط در صورت موفقیت، حساب واقعی با سرمایه پراپ داده می‌شود.

پس خیلی از الزامات رگولاتوری عملاً موضوعیتی برای پراپ‌ها ندارد.

۴. دلایل واقعی عدم نظارت مستقیم

1. ماهیت آموزشی و شبیه‌سازی: بسیاری از پراپ‌ها حساب‌های آزمایشی (Demo) یا شبیه‌سازی بازار دارند، که اساساً فعالیت مالی مستقیم محسوب نمی‌شود.

2. عدم جذب سرمایه عمومی: برخلاف صندوق‌های سرمایه‌گذاری، پراپ فرم‌ها پولی از تریدرها برای سرمایه‌گذاری جمع نمی‌کنند.

3. هزینه بالای رگولاتوری: گرفتن لایسنس‌های رسمی (مثل FCA انگلستان یا NFA آمریکا) پرهزینه و پیچیده است، در حالی که مدل کسب‌وکار پراپ نیازی به آن ندارد.

4. عدم تعریف قانونی مشخص: هنوز در بسیاری از کشورها، پراپ فرم‌ها به عنوان یک دسته‌بندی قانونی مشخص نشده‌اند، پس در خلأ قانونی فعالیت می‌کنند.

۵. پیامدها برای معامله‌گران

• آزادی عمل بیشتر پراپ‌ها → امکان ارائه خدمات متنوع و انعطاف‌پذیرتر.

• ریسک برای تریدر → چون نظارت سخت‌گیرانه وجود ندارد، احتمال تخلف یا کلاهبرداری بالاتر است.

• در صورت تخلف، پیگیری حقوقی سخت است چون تحت رگولاتوری رسمی نیستند.

۶. آیا همه پراپ‌ها بدون نظارت‌اند؟

خیر!

• بعضی پراپ‌های بزرگ تلاش کرده‌اند اعتبار جانبی بگیرند، مثل ثبت در کشورهایی با قوانین نرم‌تر (سنت وینسنت، سیشل و …).

• برخی دیگر با همکاری با بروکرهای رگوله سعی می‌کنند شفافیت بیشتری نشان دهند.

اما در کل، اکثر پراپ‌ها هنوز زیر نظر مستقیم رگولاتوری‌های مالی بزرگ مثل FCA، CySEC، ASIC یا NFA نیستند.

ویژگی‌های پراپ معتبر برای تریدرهای ایرانی

۱. پشتیبانی از روش‌های پرداخت قابل دسترس

بزرگ‌ترین چالش ایرانی‌ها همیشه پرداخت بین‌المللی بوده. پس یک پراپ معتبر باید:

• امکان پرداخت با رمزارزها (USDT, BTC, ETH) داشته باشد.

• یا از درگاه‌هایی مثل Perfect Money یا WebMoney پشتیبانی کند.

• هزینه بازگشت وجه (Refund) هم به همین روش‌ها باشد.

نکته: پراپی که فقط کارت اعتباری یا پی‌پال قبول می‌کند، برای ایرانی‌ها قابل استفاده نیست.

۲. عدم تبعیض جغرافیایی (تحریم مستقیم)

خیلی از پراپ‌های بزرگ (مثل FTMO، Topstep و …) در قوانین خود نوشته‌اند که به تریدرهای کشورهای تحریم‌شده (از جمله ایران) خدمات نمی‌دهند.

ویژگی پراپ معتبر برای ایرانی‌ها این است که:

• ثبت‌نام با آی‌پی ایران را مسدود نکند.

• مدارک هویتی ایرانی را رد نکند.

• قوانین شفاف در مورد کشورهای محدودشده داشته باشد.

۳. شفافیت در قوانین درا داوون و ارزیابی

برای ایرانی‌ها که دسترسی به خدمات حقوقی خارجی سخت است، پراپ باید:

• قوانین دقیق و بدون ابهام برای درا داوون روزانه و کل داشته باشد.

• روش محاسبه را شفاف بگوید (Balance Based یا Equity Based).

• تغییر ناگهانی قوانین نداشته باشد.

۴. تقسیم سود عادلانه و قابل برداشت

یک پراپ معتبر برای ایرانی‌ها باید:

• حداقل ۸۰٪ تقسیم سود به تریدر بدهد.

• امکان برداشت از طریق رمزارز یا پلتفرم‌های جایگزین بانکی داشته باشد.

• در پرداخت سود خوش‌حساب و منظم باشد.

۵. پشتیبانی سریع و فارسی‌دوست

• داشتن تیم پشتیبانی سریع (چت آنلاین یا تلگرام) یک امتیاز مثبت است.

• اگر حتی یکی از اعضای تیم پشتیبانی فارسی‌زبان باشد، برای ایرانی‌ها خیلی ارزشمند می‌شود.

۶. سابقه و اعتبار جهانی

• پراپ‌های معتبری که بیش از ۳ سال سابقه دارند و توسط هزاران تریدر جهانی استفاده می‌شوند، گزینه بهتری هستند.

• بررسی نظرات کاربران در Trustpilot یا فروم‌های تریدینگ می‌تواند اعتبار آن‌ها را تأیید کند.

۷. کارمزد منطقی و پلن‌های ارزان‌تر

• چون پرداخت ارزی برای ایرانی‌ها سخت است، پراپ معتبر باید پلن‌های متنوع (مثلاً از ۵۰ دلار تا چند صد دلار) داشته باشد.

• همچنین هزینه بازگشت وجه (Refund) را بعد از عبور از چالش به راحتی بپردازد.

۸. عدم نیاز به مدارک بانکی پیچیده

• برخی پراپ‌ها برای برداشت سود، مدارک بانکی یا حساب PayPal می‌خواهند که برای ایرانی‌ها تقریباً غیرممکن است.

• پراپ معتبر برای ایرانی‌ها باید بدون نیاز به حساب بانکی بین‌المللی، صرفاً با کیف پول رمزارزی سود را پرداخت کند.

پراپ فرم با بیشترین درصد تقسیم سود

برخی پراپ‌ها تا 90 یا حتی 95 درصد سود به معامله‌گر اختصاص می‌دهند. هرچند معمولاً این پراپ‌ها شرایط سخت‌تری در ارزیابی دارند.

معرفی پراپ فرم با کمترین کارمزد

پراپ‌هایی که هزینه اولیه کمتری برای ثبت‌نام می‌گیرند، به‌خصوص برای تازه‌کارها مناسب‌ترند. اما همیشه باید کیفیت خدمات هم در نظر گرفته شود.

مزایا و معایب پراپ فرم‌ها

مزایا:

• دسترسی به سرمایه بالا

• تقسیم سود منصفانه

• آموزش و پشتیبانی حرفه‌ای

معایب:

• قوانین سختگیرانه

• هزینه‌های اولیه

• محدودیت در استراتژی‌ها

چرا باید در یک پراپ فرم معامله‌ کرد؟

پراپ فرم‌ها یا شرکت‌های تأمین سرمایه معاملاتی، در حقیقت نقش حامیان مالی و ساختاری برای معامله‌گران را ایفا می‌کنند. آن‌ها به جای آنکه فرد، سرمایه شخصی خویش را در معرض خطر قرار دهد، بستر و سرمایه‌ای فراهم می‌آورند تا معامله‌گر بتواند استعداد و توانایی خویش را در فضای واقعی بازار بیازماید. به همین سبب، ورود به دنیای پراپ تریدینگ را می‌توان نقطه عطفی در مسیر حرفه‌ای هر معامله‌گر دانست.

۱. دسترسی به سرمایه‌ای فراتر از توان شخصی

بیشتر معامله‌گران، خصوصاً در آغاز راه، با سرمایه‌ای اندک پا به عرصه بازار می‌گذارند. حال آنکه پراپ فرم‌ها حساب‌هایی با حجم ده‌ها هزار تا حتی میلیون‌ها دلار در اختیار ایشان قرار می‌دهند. بدین ترتیب، معامله‌گری که در حساب شخصی شاید روزانه چند ده دلار سود کسب کند، در پراپ فرم می‌تواند به سودهایی چند صد یا هزار دلاری دست یابد.

۲. کاستن از ریسک سرمایه فردی

معامله‌گری در حساب شخصی همواره همراه با هراس از نابودی سرمایه خویش است. اما در پراپ فرم، معامله‌گر تنها بهای اندکی به‌عنوان هزینه ورود می‌پردازد و بار اصلی ریسک بر دوش شرکت خواهد بود. بنابراین، حتی در صورت ناکامی، زیان تریدر محدود به همان مبلغ اولیه است و سرمایه زندگی او محفوظ می‌ماند.

۳. تقسیم عادلانه منافع

ساختار پراپ فرم‌ها عموماً بر مبنای شراکت و تقسیم سود استوار است. بخش قابل توجهی از سود معاملات، که معمولاً میان ۷۰ تا ۹۰ درصد می‌باشد، به معامله‌گر تعلق می‌گیرد. این شیوه همکاری، مصداقی روشن از «برد-برد» است؛ هم شرکت از فعالیت معامله‌گر بهره‌مند می‌شود و هم تریدر از دسترنج خویش سهمی شایسته می‌برد.

۴. بهره‌مندی از زیرساخت‌های حرفه‌ای

پراپ فرم‌ها ابزارها، سرورها و پلتفرم‌های پیشرفته‌ای همچون MT4، MT5 یا cTrader را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند. افزون بر این، برخی از آنان پشتیبانی آموزشی و تحلیلی نیز عرضه می‌دارند. چنین امکاناتی، که در حالت مستقل مستلزم صرف هزینه‌های فراوان است، بدین‌سان به سهولت و با هزینه‌ای اندک در دسترس قرار می‌گیرد.

۵. رشد و ارتقاء گام‌به‌گام

بسیاری از شرکت‌های پراپ طرحی موسوم به «برنامه ارتقاء سرمایه» دارند. به این معنا که اگر معامله‌گر کارآمدی و پایداری خود را به اثبات رساند، حساب او به‌تدریج بزرگ‌تر می‌گردد؛ از ده هزار دلار آغاز می‌شود و تا صدها هزار دلار امتداد می‌یابد. این فرصت رشد، در شرایط عادی برای یک تریدر مستقل کمتر قابل تصور است.

۶. ایجاد اعتبار و سابقه حرفه‌ای

کار با یک پراپ فرم معتبر، همانند گواهی شایستگی برای معامله‌گر است. چنانچه فرد بخواهد در آینده به‌صورت مستقل یا در همکاری با سرمایه‌گذاران فعالیت کند، پیشینه موفق در پراپ فرم، اعتباری ارزشمند برای او خواهد بود.

۷. پرورش انضباط و مدیریت هیجانات

قوانین سخت‌گیرانه پراپ فرم‌ها ـ نظیر محدودیت درا‌داوون، الزام به حداقل روزهای معاملاتی و سقف ریسک روزانه ـ معامله‌گر را ناگزیر می‌سازند تا با انضباطی مثال‌زدنی به بازار بنگرد. این تربیت ذهنی سبب می‌شود فرد، به جای معامله‌گری احساسی، همچون یک تریدر سازمانی و حرفه‌ای رفتار نماید.

۸. گشوده شدن افق‌های جهانی برای ایرانیان

به‌ویژه برای معامله‌گران ایرانی که از محدودیت‌های بانکی و مالی رنج می‌برند، پراپ فرم‌ها راهی روشن می‌گشایند. زیرا بیشتر آن‌ها پرداخت و برداشت را از طریق رمزارزها می‌پذیرند و بدین‌سان، بی‌نیاز از حساب بانکی خارجی، می‌توان به سرمایه بین‌المللی دست یافت.

چگونه می‌توان در یک پراپ فرم پذیرفته شد؟

برای اینکه شما بتواند در پراپ فرم پذیرفته شوید باید طبق قوانین پراپ فرم پیش روید و مراحل را گام به گام جلو برید 

• ثبت‌نام در وب‌سایت پراپ

• پرداخت هزینه چالش

• رعایت قوانین ارزیابی و مدیریت ریسک

• موفقیت در چالش و دریافت حساب لایو

چه استراتژی‌هایی برای موفقیت در پراپ فرم‌ها بهترین هستند؟

• استراتژی‌های کم‌ریسک و پایدار

• مدیریت سرمایه دقیق

• اجتناب از معاملات احساسی

• استفاده از روش‌های معاملاتی تست‌شده

جمع بندی

انتخاب بهترین پراپ فرم برای ایرانیان نیازمند شناخت کامل این صنعت، بررسی دقیق قوانین و در نظر گرفتن نیازهای شخصی است. هر معامله‌گر باید بر اساس استراتژی و توانایی خود، پراپی را انتخاب کند که بیشترین همخوانی را با اهداف معاملاتی‌اش داشته باشد.
اگر به دنبال ورود حرفه‌ای به بازارهای مالی هستید، پراپ فرم‌ها می‌توانند سکوی پرتاب شما باشند؛ به شرطی که با دید باز و انتخاب درست وارد این مسیر شوید.